💰 세금·신고

암호화폐 양도세 + 15개국 세금 계산기

⚠️ 이 계산기는 참고용이며 법적 세무 조언이 아닙니다. 세법은 수시로 변경되며 개인 상황에 따라 다를 수 있습니다. 실제 신고 전 공인 세무사와 상담하세요. CryptoPingAi AI는 계산 결과에 대한 법적 책임을 지지 않습니다.

암호화폐 세금 계산기 — 나라마다 계산법이 다른 이유

같은 100만 원의 매매 차익이라도 어느 나라에 세금을 내느냐에 따라 결과가 완전히 달라집니다. 독일은 1년 넘게 들고 있었다면 과세 대상에서 빠지고, 인도는 보유 기간과 무관하게 단일세율이 붙습니다. 미국은 1년을 넘겼는지 아닌지로 세율 구간 자체가 갈리고, 캐나다는 차익의 절반만 소득에 산입합니다. 이 카테고리는 그렇게 갈라지는 규칙을 나라별로 따로 떼어 계산기로 만들어 둔 곳입니다.

쓰는 방법은 단순합니다. 거주 국가에 해당하는 계산기를 연 다음 매수 금액, 매도 금액, 보유 기간을 넣고 필요하면 연 소득을 추가로 입력하면 과세표준과 예상 세액이 바로 나옵니다. 면세 한도, 기본공제, 누진 구간처럼 그 나라에만 있는 항목은 각 계산기에 반영돼 있습니다. 세율 값은 계산 로직과 분리된 데이터 파일로 관리해 제도가 바뀌어도 값만 갈아 끼울 수 있게 해두었습니다. 회원가입이나 지갑 연결은 필요 없고, 입력한 금액은 서버로 보내지 않고 브라우저 안에서만 계산됩니다.

💰 세금·신고 계산기 15종

한국 암호화폐 양도세 계산기 — 2027년 시행 예정인 가상자산 양도소득세를 250만 원 기본공제와 22% 세율 기준으로 계산합니다.
미국 암호화폐 세금 계산기 — 보유 기간에 따라 단기(10~37%)와 장기(0~20%) Capital Gains Tax 구간이 갈립니다.
일본 암호화폐 세금 계산기 — 잡소득(雑所得) 종합과세로 최대 55% 누진세율이 적용되는 구조를 반영합니다.
독일 암호화폐 세금 계산기 — 1년 이상 보유 시 비과세, 1년 미만은 개인 소득세율을 적용해 계산합니다.
영국 암호화폐 세금 계산기 — 연간 면세 한도를 차감한 뒤 CGT 10% 또는 20% 구간을 적용합니다.
인도 암호화폐 세금 계산기 — 보유 기간과 무관한 30% 단일세율에 1% TDS 원천징수를 함께 계산합니다.
프랑스 암호화폐 세금 계산기 — PFU 30% 단일세(소득세 12.8% + 사회보장분담금 17.2%) 기준으로 산출합니다.
캐나다 암호화폐 세금 계산기 — 자본이득의 50%만 과세 대상에 산입한 뒤 한계세율을 적용합니다.
호주 암호화폐 세금 계산기 — 12개월 이상 보유 시 CGT 50% 할인을 자동으로 반영합니다.
스페인 암호화폐 세금 계산기 — IRPF 19~27% 구간별 누진 계산과 Modelo 720 신고 기준을 안내합니다.
이탈리아 암호화폐 세금 계산기 — 면세 한도를 넘는 차익에 26% 단일세율을 적용합니다.
포르투갈 암호화폐 세금 계산기 — 1년 이상 보유 시 비과세, 단기 처분은 28%로 계산합니다.
브라질 암호화폐 세금 계산기 — 월 면세 한도를 넘는 달에 대해 15~22.5%를 월별로 계산합니다.
싱가포르 암호화폐 세금 안내 — 개인 투자자에게 자본이득세가 없는 대신, 거래 빈도에 따른 영업소득 판정 기준을 정리했습니다.
UAE 암호화폐 세금 안내 — 두바이·아부다비 거주자의 0% 개인소득세 조건과 VARA 등록 거래소 기준을 안내합니다.

이럴 때 씁니다

연말정산·종합소득세 신고를 앞두고 대략적인 세액 규모를 먼저 가늠해 보고 싶을 때
지금 팔지, 보유 기간을 채우고 팔지 판단해야 할 때 — 특히 독일·호주·포르투갈처럼 보유 기간이 세액을 바꾸는 나라
이주나 거주지 변경을 고민할 때 국가별 과세 방식을 나란히 놓고 비교하고 싶을 때

자주 묻는 질문

계산 결과를 그대로 신고서에 옮겨 써도 되나요?

아닙니다. 이 계산기들은 규모를 가늠하는 참고용입니다. 실제 신고는 거래소에서 받은 거래 내역과 취득가 증빙을 근거로 해야 하고, 금액이 크다면 세무 전문가의 확인을 거치는 편이 안전합니다.

여러 번 나눠 사고팔았는데 어떤 값을 넣어야 하나요?

먼저 평단가 계산기로 평균 취득 단가를 구한 뒤 그 값을 매수가 자리에 넣으면 됩니다. 다만 나라에 따라 선입선출(FIFO)만 인정하는 곳도 있어 실제 신고 시에는 해당 국가의 원가 산정 방식을 확인해야 합니다.

거래소가 해외에 있으면 어느 나라 세금을 내나요?

일반적으로 세금은 거래소 소재지가 아니라 납세자의 세법상 거주지를 기준으로 판단합니다. 따라서 해외 거래소를 쓰더라도 본인이 거주자로 분류되는 나라의 계산기를 고르는 것이 맞습니다.